Canada là một trong những quốc gia hàng đầu trên thế giới về môi trường sống, hệ thống y tế, giáo dục và cơ hội kinh doanh. Vì vậy, định cư theo diện đầu tư tại Canada ngày càng thu hút các doanh nhân và nhà đầu tư toàn cầu, trong đó có Việt Nam. Tuy nhiên, bên cạnh việc đáp ứng yêu cầu về hồ sơ cá nhân và kế hoạch kinh doanh, chứng minh dòng tiền hợp pháp là điều kiện tiên quyết và cũng là rào cản lớn nếu không thực hiện đúng cách. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ hướng dẫn toàn diện cách chứng minh dòng tiền khi định cư đầu tư Canada: từ khái niệm, yêu cầu thực tế, các loại tài sản được chấp nhận đến chiến lược chuẩn bị hồ sơ minh bạch và hiệu quả nhất.
1. Chứng minh dòng tiền là gì trong định cư đầu tư Canada?
Khác với các diện định cư tay nghề hoặc đoàn tụ, định cư đầu tư không chỉ yêu cầu số tiền cụ thể mà còn bắt buộc người nộp đơn phải chứng minh nguồn gốc hợp pháp của số tiền đó – gọi là dòng tiền.Chứng minh dòng tiền tức là trình bày rõ:
- Bạn có tài sản ở đâu (bất động sản, doanh nghiệp, cổ phần, tiền tiết kiệm…)
- Số tiền đó có từ đâu (kinh doanh, thừa kế, cho thuê, cổ tức…)
- Có thể rút ra sử dụng tự do hay không
Mục tiêu cuối cùng là chứng minh bạn có đủ năng lực tài chính, đủ tính minh bạch và không mang rủi ro về mặt pháp lý khi đầu tư vào Canada.
2. Những chương trình định cư đầu tư Canada cần chứng minh dòng tiền
- Chương trình doanh nhân tỉnh bang (Ontario, British Columbia, Nova Scotia…)
- Chương trình đầu tư định cư PEI (Đảo Hoàng Tử Edward)
- Định cư diện doanh nhân Quebec (tạm ngưng nhưng thường xuyên cập nhật lại)
- Start-up Visa (nếu kèm đầu tư tài chính ban đầu)
Mỗi chương trình yêu cầu giá trị tài sản ròng tối thiểu (từ 400.000 CAD – 2 triệu CAD) và đòi hỏi chứng minh dòng tiền minh bạch tương ứng.
3. Những loại tài sản được chấp nhận khi chứng minh dòng tiền
Các tài sản hợp pháp có thể dùng để chứng minh dòng tiền gồm:
- Sổ tiết kiệm, tài khoản ngân hàng cá nhân hoặc doanh nghiệp
- Bất động sản: giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, hợp đồng mua bán, bảng định giá tài sản
- Doanh nghiệp sở hữu: giấy phép kinh doanh, báo cáo tài chính, báo cáo thuế
- Cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ
- Hợp đồng cho thuê tài sản, nhà xưởng
- Tiền thừa kế, quà tặng có công chứng và giải trình nguồn gốc rõ ràng
Quan trọng nhất là nguồn gốc của các tài sản này cần được chứng minh bằng hồ sơ kế toán, ngân hàng, hoặc văn bản pháp lý có giá trị quốc tế.
4. Hồ sơ cần chuẩn bị để chứng minh dòng tiền
Tùy theo loại tài sản, bạn cần chuẩn bị các hồ sơ sau:
Với tài sản ngân hàng:
- Sao kê tài khoản 12 tháng gần nhất
- Giấy xác nhận số dư có dấu ngân hàng
- Hợp đồng gửi tiền kỳ hạn (nếu có)
Với bất động sản:
- Sổ đỏ/sổ hồng
- Hợp đồng mua bán
- Giấy định giá từ bên thứ ba (ngân hàng, tổ chức thẩm định độc lập)
Với công ty:
- Giấy phép đăng ký kinh doanh
- Báo cáo tài chính 2 năm gần nhất
- Hợp đồng lao động, hợp đồng cung cấp dịch vụ
- Tờ khai thuế doanh nghiệp
Với nguồn tiền thừa kế:
- Di chúc, giấy chứng nhận tài sản thừa kế
- Hồ sơ công chứng và giấy khai nhận tài sản
5. Lưu ý quan trọng khi chứng minh dòng tiền
- Không sử dụng tài sản vay mượn hoặc tài sản người khác đứng tên nếu không có văn bản pháp lý chứng minh quyền sử dụng
- Không chuyển khoản đột biến hoặc gom tiền trong thời gian ngắn trước ngày nộp hồ sơ
- Không sử dụng tài sản chưa có giấy tờ hợp pháp rõ ràng
- Tài sản được chứng minh phải có khả năng chuyển đổi và sử dụng tại Canada
6. Chiến lược chuẩn bị chứng minh tài chính hiệu quả
- Lên kế hoạch ít nhất 6–12 tháng trước khi nộp hồ sơ để chuẩn hóa tài sản
- Tối ưu hóa dòng tiền trong doanh nghiệp: ghi nhận thu nhập hợp lệ, kê khai thuế minh bạch
- Chuyển đổi tài sản rải rác về một vài tài khoản dễ kiểm soát
- Sử dụng dịch vụ tư vấn chuyên môn: luật sư di trú, kiểm toán viên hoặc công ty tư vấn định cư chuyên nghiệp
7. Kết luận
Chứng minh dòng tiền khi định cư đầu tư Canada không đơn thuần là liệt kê số tiền bạn đang có, mà là hành trình chứng minh bạn là một nhà đầu tư đáng tin cậy, minh bạch và đủ năng lực tài chính để hòa nhập vào nền kinh tế Canada.Chuẩn bị kỹ càng – rõ ràng – hợp pháp là 3 nguyên tắc vàng khi lên hồ sơ. Và nếu bạn đang cân nhắc định cư đầu tư tại Canada, hãy bắt đầu từ việc xây dựng chiến lược chứng minh tài chính ngay hôm nay.
Nguồn tại Victory: https://dinhcucacnuoc.com/chung-minh-tai-chinh-dinh-cu-canada/
Xem thêm:
